Trading Point přičítá úrok i úvěr klientským účtům, úrok obnovení a srovnatelný úvěr pro všechny obchody, které zůstanou otevřené po 22:00 SEČ.
Co je obnovení
Na trhu forex musí být všechny obchody ukončeny do dvou pracovních dnů. Dohoda se týká fyzického doručení měny. Ale fyzické doručení se netýká maržového obchodování. Proto musí být všechny otevřené obchody uzavřeny ten stejný den (před 22:00 SEČ) a znovu otevřeny druhý obchodní den, čímž se finální uzavření obchodu posune o další obchodní den.
Tato strategie se jmenuje obnovení (rollover) a je vytvořena pomocí swapové smlouvy, za kterou musí obchodník platit. V praxi Trading Point neuzavírá a opětovně neotvírá pozice, místo toho přičte daný úrok či úvěr na klientský účet, pokud se jedná o otevřený obchod přes noc v závislosti na převládajících úrokových sazbách (LIBOR/LIBID s danou přirážkou).
Jak zpočítat obnovení (rollover)
Každá směna deviz zahrnuje půjčení jedné měny k nákupu druhé a úrok se platí na vypujčené měně z výdělku obchodu. Předpokládejme, že úrokové sazby v Japonsku a USA jsou 0,25% p.a. a 2,5% p.a. Kupujete-li 1 lot v USD/JPY za 118,50, pak získáte 2,5% ročně na USD a zaplatíte 0,25% ročně na vypůjčených JPY.
Pokud tedy necháte pozici otevřenou, získáte 6,16 USD za den [100 000* (2,5%-0,25%)/365]. Tato částka se připíše na Váš účet. Odpovídá to ekvivalentu 0,73 pipů denně [118,50* (2,5%-0,25%)/365]. Stejně tak, pokud tuto pozici držíte jen krátkodobě, proděláte stejnou částku. Úrok obnovení může klientovi přinést zisk, ale i ztrátu.
Kdy nastane rollover?
22:00 SEČ je považováno za začátek i konec forex obchodního dne. Jakékoliv obchody, které jsou v tuto dobu otevřené se považují za obnovené. Obchod otevřený ve 22:01 se nepovažuje za obnovený až do druhého dne, pokud zůstane otevřený, ale obchod započatý ve 21:59 je obnovený ve 22:00 SEČ. Úrok nebo úvěr se připíše na Váš účet do jedné hodiny a stane se součástí Vašeho zůstatku.
Víkend
Jelikož je trh v sobotu a neděli zavřený, neexistuje možnost rollover v tyto dny, ale banky si stále účtují úroky. S touto situací ve forex obchodování počítáme, proto uplatňujeme rollover 3 dny, počínaje středou.
