Ανεξάρτητα από το αν έχετε ακούσει για διαπραγμάτευση συναλλαγματικών ισοτιμιών (forex trading) στο κολέγιο, στο χώρο εργασίας σας, από έναν φίλο ή μέσω μιας διαφήμισης με την ανάγνωση του πιο κάτω κειμένου θα πάρετε μια εισαγωγική εικόνα για το τι είναι το forex, πώς ασκείται αλλά και τις επιμέρους παραμέτρους που συνθέτουν το κεφάλαιο που ονομάζεται forex. Με απλά λόγια το ξένο συνάλλαγμα (foreign exchange) – με συντομογραφία forex ή ακόμα και fx από πιο έμπειρους επιχειρηματίες -περιγράφει την πρακτική της αγοράς ενός νομίσματος είτε από ένα άτομο ή ένα ίδρυμα και ταυτόχρονα την πώληση κάποιου άλλου. Αυτή η αυτόματη διαδικασία ονομάζεται πράξη. Με άλλα λόγια, η διαδικασία ανταλλαγής του πρώτου νομίσματος στο δεύτερο είναι μια συνηθισμένη εμπορική πράξη που βασίζεται στην αξία των δύο νομισμάτων που συμμετέχουν στην συναλλαγή εκείνη την χρονική στιγμή, δηλαδή στην συναλλαγματική τους ισοτιμία.
Ένα απλό παράδειγμα για να αναδείξουμε τη βασική χρήση της συναλλαγής νομισμάτων που όλοι λίγο πολύ έχουμε βιώσει δεν είναι άλλο από την ανταλλαγή του δικού μας νομίσματος με το ισόποσο ξένο νόμισμα όταν φτάνουμε σε μια ξένη χώρα. Για να μπορέσουμε να χρησιμοποιήσουμε τα προϊόντα και υπηρεσίες της ξένης χώρας πρέπει να διαθέτουμε το τοπικό νόμισμα. Άρα αυτό που κάνουμε δεν είναι τίποτε άλλο από την ανταλλαγή ενός συγκεκριμένου χρηματικού ποσού με το εγχώριο νόμισμα της ξένης χώρας βάση μιας συναλλαγματικής ισοτιμίας (δηλαδή, ένα ποσοστό το οποίο καθορίζεται από το θεσμικό όργανο ή το άτομο στις πωλήσεις του εγχώριου νομίσματος, π.χ 1 Ευρώ=1.4 δολάρια Αμερικής). Με απλά λόγια θα αγοράσουν τα χρήματα σας και να σας δώσουν νέα χρήματα στην αντίστοιχη ισοτιμία. Αυτό που μόλις περιγράψαμε μπορεί να θεωρηθεί ένα μικρό εμπόριο, μια μικρή πρακτική της διαπραγμάτευσης συναλλάγματος.
Forex Currency Trading: Διαπραγμάτευση Συναλλαγματικών ισοτιμιών
Μια από τις βασικές έννοιες που θα πρέπει να καταλάβουμε προκειμένου να κατανοήσουμε τις συναλλαγές νομισματικών ισοτιμιών είναι ότι οι εμπορικές συναλλαγές νομισμάτων διεξάγονται πάντα κατά ζεύγη (EUR/USD, GBP/JPY ή ακόμα πολλές φορές παραλείπεται το / οπότε έχουμε EURUSD ή USDJPYκ.τ.λ). Ένα ζεύγος νομισμάτων στην οπτική του μορφή είναι η παράθεση ενός ακρωνύμιου ενός νομίσματος – ως πρώτο συστατικό – και η παράθεση του ακρωνυμίου του δεύτερου. Το πρώτο είναι το νόμισμα βάσης (αυτό που αγοράζουμε) και η δεύτερη συντομογραφία είναι το νόμισμα που πουλάμε. Έτσι το EUR/USD σημαίνει ότι έχετε πουλήσει USD (δολάρια ΗΠΑ) και έχετε αγοράσει EUR (ευρώ) με την ισοτιμία που προσφέρεται εκείνη την συγκεκριμένη χρονική στιγμή από την αγορά συναλλάγματος – ή με άλλα λόγια, πόσα δολάρια χρειάζονται για να αγοράσεις ένα Ευρώ.
Οι προσδιοριστικοί παράγοντες που μπορεί να είναι πίσω από ένα τέτοιου είδους εμπόριο ποικίλλουν, αλλά σε γενικές γραμμές ή βάση τους βρίσκεται στη βασική ιδέα ότι ως έμπορος κατά τη στιγμή της συναλλαγής αισθανθήκατε ότι το αμερικανικό δολάριο π.χ θα εξασθενήσει και ως εκ τούτου αποφασίσατε να αλλάξετε το σύνολο ή μέρος του υπολοίπου σας σε ευρώ. Αυτό σημαίνει ότι έχετε απεγκλωβιστεί από μια πτώση νομίσματος – στην συγκεκριμένη περίπτωση το δολάριο Αμερικής – και να έχει κλειδώσει σε ένα νόμισμα το οποίο πιστεύετε ότι είτε θα αυξηθεί η ισοτιμία του είτε θα μείνει σταθερή ως εκ τούτου επιτρέποντας σας να επιστρέψετε σε δολάρια, όταν το αμερικανικό δολάριο είναι φθηνότερο. Αυτό σημαίνει ότι στο τέλος της ημέρας (η διάρκεια της «ημέρας» είναι χάριν του παραδείγματος καθώς δεν υπάρχει χρονικός περιορισμός για την κατοχύρωση μιας θέσης- αναλόγως βεβαίως της μόχλευσης) όταν αποφασίζετε να επιστρέψετε σε USD η αγοραστική δύναμη σας με το ίδιο ποσό (το οποίο έχετε αλλάξει σε ευρώ) θα είναι περισσότερα. Ένα απλοϊκό παράδειγμα είναι αν υποθέσουμε ότι ή ισοτιμία EUR/USD είναι 1:1 οπότε με 1000 δολάρια αγοράζετε 1000 ευρώ. Το βράδυ όμως η ισοτιμία – λόγω κάποιου γεγονότος- είναι 1:1.4. Αυτό σημαίνει πλέον ότι με τα 1000 Ευρώ μπορείτε να αγοράσετε 1400 δολάρια.
Ο κερδοσκοπικός συλλογισμός πίσω για την αύξηση ή την πτώση ενός νομίσματος σε σχέση με κάποιο άλλο μπορεί να βασίζεται σε ατελείωτούς παράγοντες οι οποίοι συμβάλλουν στον καθορισμό των ισοτιμιών με την μορφή αλυσιδωτών αντιδράσεων. Αυτοί οι παράγοντες μπορεί να βασίζονται στον πληθωρισμό, την οικονομική ύφεση, σε περιφερειακή κρίση, σε συνεχή πόλεμο, την πιθανότητα ενός πιθανού πολέμου, στην πολιτική αστάθεια, σε πολιτική κρίση, πολιτικά σκάνδαλα, κακή διαχείριση των δημοσιονομικών εσόδων και πολλά, πολλά άλλα. Ως κερδοσκοπικός έμπορος (διότι ο σκοπός της ενασχόλησης με το forex δεν είναι άλλος από την δημιουργία κέρδους) θα συνειδητοποιήσετε ότι με τον καιρό θα είστε όλο και πιο ικανός/ή να αφομοιώσετε και να κατανοήσει τις καθημερινές ειδήσεις καθώς και να κατανοήσετε τους παράγοντες οι οποίοι επηρεάζουν πραγματικά τις ισοτιμίες νομισμάτων. Οι παράγοντες σε παγκόσμιο επίπεδο οι οποίοι είναι προπομποί σημαντικών αλλαγών στην αγορά συναλλάγματος ονομάζονται forex signals ή σήματα(σημάδια) αλλαγής ισοτιμιών.
Τι επηρεάζει τις τιμές στο εμπόριο συναλλαγματικών ισοτιμιών
Όσον αφορά τον προσδιορισμό του τι επηρεάζει τις τιμές διαπραγμάτευσης των νομισματικών ισοτιμιών θα συνειδητοποιήσετε ότι δεν εξαρτάται από ένα μόνο κριτήριο καθώς στην εξίσωση συμμετέχουν μια σειρά από παράγοντες που συμβάλλουν στο τελικό αποτέλεσμα συμπεριλαμβανομένης του νόμου προσφοράς και ζήτησης, πολιτικά σενάρια που θα μπορούσαν να πραγματοποιηθούν σε μια συγκεκριμένη περιοχή του κόσμου που κυβερνάται από ένα συγκεκριμένο νόμισμα, ακόμα και οικονομικά γεγονότα που περιβάλλουν μια συγκεκριμένη περιφέρεια όπως η προβλεπόμενη πτώχευση μιας χώρας, ένα πρόβλημα στον τομέα της βιομηχανίας, ένας πόλεμος σε εξέλιξη σε μια συγκεκριμένη περιοχή και άλλα σημαντικά γεγονότα τα οποία εμφανίζονται στους τίτλους ειδήσεων κάθε μέρα.
Αν και το προαναφερθέν παράδειγμα είχε σχέση με τους ταξιδιώτες – το οποίο εξηγεί κατά κάποιο τρόπο μια θεμελιώδη χρήση των συναλλαγματικών ισοτιμιών (foreign exchange – forex) στην καθημερινή ζωή, κάτι παρόμοιο εφαρμόζεται από εκατομμύρια ανθρώπους κάθε μέρα που θα μπορούσαν να ανήκουν στην ανωτέρω ομάδα, θα μπορούσαν να είναι έμποροι forex ή θα μπορούσαν να ασκούν τις συναλλαγματικές πράξεις για εμπορικούς λόγους. Ένα παράδειγμα εμπορικών λόγων εφαρμόζεται στους εισαγωγείς οι οποίοι αγοράζουν προϊόντα από μια ξένη χώρα και τα διαθέτουν στην τοπική κοινωνία. Αυτό σημαίνει ότι αυτοί οι εισαγωγείς θα πρέπει να πληρώσουν τα τιμολόγια σε ξένο νόμισμα. Αν, π.χ, διαμένουν στις ΗΠΑ και εισάγουν προϊόντα από το Ηνωμένο Βασίλειο, θα κληθούν να πληρώσουν τα τιμολόγιά σε GBP (λίρες Αγγλίας – Στερλίνες) που σημαίνει ότι, με βάση τους πόρους τους και τις ταμειακές ροές είναι σοφό να διατηρούν αποθέματα GBP τα οποία είχαν διαπραγματευτεί σε σχετικά καλές τιμές συναλλάγματος, προκειμένου να μεγιστοποιήσουν το κέρδος των επενδύσεων τους. Βέβαια. Ότι αναφέραμε προηγουμένως είναι απλώς ένα σενάριο και σε καμιά περίπτωση δεν σημαίνει ότι αυτή είναι μια πρακτική που μπορεί να ασκηθεί από όλα τα θεσμικά όργανα ή εμπόρους για μια σειρά από λόγους όπως φορολογία ή χαμηλότερα επιτόκια κτλ.
Όλα τα παραπάνω είναι απλές περιπτώσεις και σενάρια που ένας καλός έμπορος πρέπει να έχει κατά νου όταν εκτελεί εμπορικές συναλλαγές ή εμπορεύεται συναλλαγματικές ισοτιμίες. Ωστόσο, η παγκόσμια αγορά συναλλάγματος, χρησιμοποιείται από την κεντρική τράπεζα κάθε χώρας, από τις εμπορικές τράπεζές, από τις επιχειρήσείς επενδύσεων αλλά ακόμα και από μεμονωμένους επενδυτές όπως τους ανθρώπους που χρησιμοποιούν την πλατφόρμα συναλλαγών εδώ στην Trading Point. Φια αυτόν ακριβώς τον λόγο η αγορά συναλλάγματος έχει μεγάλη μεταβλητότητα με περισσότερα από 2 τρισεκατομμύρια δολάρια να διαπραγματεύονται σε καθημερινή βάση καθιστώντας οποιαδήποτε άλλη αγορά εξαιρετικά μικρή.
Ως ένας online forex έμπορος είστε στην πραγματικότητα μέλος μιας ομάδας επιχειρηματιών η οποία έχει πρόσβαση στην αγορά forex μέσω της Trading Point το οποίο ενεργεί ως γέφυρα ανάμεσα σε εσάς και μια σειρά παγκόσμιων τραπεζών προσφέροντας σας επαρκείς πόρους για την ενασχόληση σας με το εμπόριο συναλλαγματικών ισοτιμιών. Αντίθετα προς άλλες σημαντικές χρηματοοικονομικές αγορές, όπως η χρηματιστηριακή αγορά, η αγορά εμπορίας forex λειτουργεί σε 24ωρη βάση πέντε μέρες την Εβδομάδα, από τις 18:00 Eastern Standard Time της Κυριακής μέχρι τις 16:00 Eastern Standard Time της Παρασκευής. Το ηλεκτρονικό δίκτυο των τραπεζών που επιτρέπουν forex trading (συναλλαγές φόρεξ) αρχίζεί τις διαπραγματεύσεις στο Σίδνεϊ, στο Τόκιο, πριν μεταφερθούν στην Ευρώπη και τελικά να κλείσει η μέρα των συναλλαγών στις ΗΠΑ.
Στρατηγικές εμπορικών συναλλαγών ξένων ισοτιμιών συναλλάγματος
Ο κανόνας είναι ότι υπάρχουν πολλές αποδεκτές στρατηγικές σχετικά με τις συναλλαγές forex οι οποίες έχουν δημοσιευθεί και είναι διαθέσιμες σε υλικό σχετικά με το forex όπως εγχειρίδια, σεμινάρια ή φόρουμ κτλ. Αυτό δεν σημαίνει ότι αυτές οι στρατηγικές είναι κατάλληλες για όλους τους εμπόρους και σίγουρα αυτό δεν σημαίνει ότι ως έμπορος θα πρέπει να τα λάβει πλήρως υπόψη κατά τη διενέργεια πράξεων σου. Κατά τη δική μας άποψη, κάθε επιχειρηματίας που συμμετέχει στην εμπορία ξένου συναλλάγματος μέσω ενός μεσίτη συναλλάγματος έχει ένα βασικό πλεονέκτημα και αυτό είναι ότι είναι ελεύθερος να κλειδώνει τις θέσεις του όπως επιθυμεί ο ίδιος χωρίς παρεμβάσεις τρίτων αν και η γνώμη ή οι προτάσεις των επαγγελματιών forex traders είναι πάντα στην διάθεση σας,
Σας συνιστούμε να μην ακολουθήσετε οποιεσδήποτε στρατηγικές που είναι διαθέσιμες για πώληση ή δωρεάν από βιβλία η άλλες πηγές γιατί συνήθως οι απόψεις που εκφράζονται μπορεί να μην μπορούν να εφαρμοστούν ή ακόμα κατανοηθούν σωστά. Ο στόχος για σας ως έμπορος θα πρέπει να είναι η διαμόρφωση της δική σας στρατηγικής που θα σας επιτρέψει ευελιξία ώστε να βελτιώσετε και να διατηρήσετε τα κέρδη σας όπως επίσης να μπορείτε να ανακάμψετε από ζημιές ώστε οι απώλειες να μην είναι οριστικές και αμετάκλητες. Πολλές στρατηγικές απαιτούν υπερβολικές ποσότητες μόχλευσης ή υπερβολικά ποσά αρχικών κεφαλαίων για να είναι επιτυχής και αυτό ίσως να μην ισχύει για εσάς ατομικά. Σας συμβουλεύουμε να μιλήσετε με τον διαχειριστή του λογαριασμού σας προτού εμπλακείτε σε οποιοδήποτε είδος διαπραγμάτευσης forex που μπορεί να προκαλέσει μερική ή ολική απώλεια του εμπορικού χαρτοφυλακίου σας.
Forex Trading Software – Λογισμικό Διαπραγμάτευσης Συναλλάγματος
Ο όρος λογισμικό διαπραγμάτευσης συναλλάγματος (Forex Trading Software) μπορεί να σημαίνει 2 διαφορετικά πράγματα και συχνά οι έμποροι συγχέουν τους όρους δεδομένου ότι ορισμένοι χρήστες αναφέρονται σε μια πραγματική πλατφόρμα συναλλαγών – παρόμοια με την πλατφόρμα MT4 συναλλαγών που σας προσφέρουμε εδώ στην Trading Point – ενώ ορισμένοι άλλοι αναφέρονται σε προγράμματα λογισμικού που βοηθούν και αυτοματοποιούν τις διαπραγματεύσεις forex.
Η MT4 (Metatrader) επιτρέπει την λειτουργία σε εξωτερικά προγράμματα λογισμικού και plugins τα οποία είναι συμβατά με την MQL4 παράλληλα με εκείνα τα οποία ήδη είναι κομμάτι της Metatrader 4. Τα plugins (επιπρόσθετες λειτουργίες) είναι σε πολλές περιπτώσεις δωρεάν και είναι διαθέσιμα στην εμπορική κοινότητα του Metatrader, στο Yahoo ή στα διάφορα φόρουμ forex. Παρόλα αυτά, συγκεκριμένα προγράμματα τα οποία συμπεριφέρονται όπως εσείς θέλετε υπάρχουν συνήθως για πώληση σε σχετικές ιστοσελίδες. Πρέπει να σημειωθεί ότι πριν δαπανήσετε χρήματα για αγορά οποιουδήποτε λογισμικού εμπορικών συναλλαγών forex, θα πρέπει να μιλήσετε στο διαχειριστή του λογαριασμού σας, καθώς η πλειοψηφία υπόσχονται υπερβολικά ουτοπικά αποτελέσματα. Τα plugins που παρέχονται από το MetaTrader 4 είναι περισσότερο από αρκετά και ικανά να ενισχύσουν με επιτυχία τις εμπορικές σας πράξεις. Τα διαθέσιμα plugins είναι δωρεάν όπως δωρεάν είναι και η πλατφόρμα συναλλαγών από την Trading Point. Η Metatrader (MT4) πλατφόρμα η οποία χρησιμοποιείται στην Trading Point επιτρέπει στους εμπόρους να δημιουργούν αυτόματες εντολές θέσεων των συναλλαγών τους έτσι ώστε να εκτελούνται αυτόματα.
Ως επιχειρηματίας θα έχετε τη δυνατότητα να δημιουργήσετε ένα πλήθος αυτοματοποιημένων εντολών και σεναρίων που θα επιτρέψει την αυτοματοποιημένη διαπραγμάτευση Φόρεξ με τη χρήση της MQL4 και τη βοήθεια του εγχειριδίου χρήσης του MT4. Ο οδηγός προγραμματισμού για την MT4 μπορεί να σας αποσταλεί μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου μέσω της υποστήριξης πελατών και θα σας επιτρέψει να χρησιμοποιήσετε αυτοματοποιημένες εντολές εμπειρογνωμόνων στο forex.
Forex Trading Advisors Expert (Εικονικοί σύμβουλοι Forex)
Οι εικονικοί σύμβουλοι δεν είναι τίποτε άλλο από διαδικασίες που μπορούν να προγραμματιστούν από το χρήστη ώστε να συμπεριφέρονται με έναν συγκεκριμένο τρόπο βάση γεγονότων και να εισάγούν αυτοματοποιημένες εντολές σαν να τις εισάγατε εσείς. Αυτό σημαίνει ότι βάση των εντολών που έχετε δώσει ο εικονικός σύμβουλος θα πράξει ότι ακριβώς του έχετε πει, την στιγμή που κάποιο σενάριο επαληθεύεται. Το πρόγραμμα έχει τη δυνατότητα να παρακολουθεί κάθε αλλαγή νομίσματος και να εκτελεί άνοιγμα ή κλείσιμο θέσεων με βάση τα όρια που έχετε θέσει. Οι MT4 εικονικοί σύμβουλοι είναι διαθέσιμοι είτε στους πραγματικούς είτε στους δοκιμαστικούς λογαριασμούς forex. Επιπλέον, η βιβλιοθήκη του MT4 προσφέρει μια μεγάλη συλλογή από δείκτες, ρουτίνες και βιβλιοθήκες τις οποίες ο έμπορος μπορεί να χρησιμοποιήσει για να βελτιστοποιήσει τις διαπραγματεύσεις του. Παρακαλώ σημειώστε ότι η γνώση της γλώσσας προγραμματισμού C++ είναι πλεονέκτημα καθώς θα κάνει τον προγραμματισμό των agent πιο εύκολο, παρόλα αυτά δεν αποτελεί προϋπόθεση. Εάν θέλετε να ρυθμίσετε, να αναπτύξετε ή να προσαρμόσετε μια εφαρμογή ή ένα διαθέσιμο πρόγραμμα ζητήστε να λάβετε έναν οδηγό για τον προγραμματισμό σε MQL4 από την υποστήριξη πελατών.
Όσον αφορά τα ρομπότ forex καταλαβαίνουμε ότι μια ορισμένη κατηγορία της κοινότητας forex επιθυμεί να τα χρησιμοποιεί στις συναλλαγές της με σκοπό να ανοίγει και να κλείνει θέσεις συνέχεια για το λόγο αυτό δεν μπορούν να απαγορευτούν εφόσον οι έμποροι επιθυμούν να τους χρησιμοποιήσουν. Η Metatrader επιτρέπει τις αυτοματοποιημένες συναλλαγές αλλά σας συμβουλεύουμε ότι η αυτοματοποιημένη διαπραγμάτευση δεν προορίζεται για όλους τους επιχειρηματίες καθώς μπορεί να οδηγήσει σε ταχεία απώλεια χαρτοφυλακίου. Τα Forex ρομπότ έχουν την ικανότητα να ανοίγουν και να κλείνουν θέσεις εκτός από τα άλλα καθήκοντα που εκτελούν σε 24ωρη βάση χωρίς ο επιχειρηματίας να εγκρίνει χειροκίνητα μια πράξη. Φυσικά αν είναι σωστά προγραμματισμένα τότε θα κάνουν ακριβώς ότι θα κάνατε και εσείς. Παρόλα αυτά το καλύτερο που έχετε να κάνετε είναι να δοκιμάσετε τους Forex agents πρώτα στους δοκιμαστικούς λογαριασμούς, να μιλήσετε με τον διαχειριστή του λογαριασμού σας και μετά να το εφαρμόσετε στην πλατφόρμα MetaTrader 4.
Forex Rates – Συναλλαγματικές ισοτιμίες
Οι Τιμές συναλλάγματος ή οι συναλλαγματικές ισοτιμίες είναι η τρέχουσα αξία των διαφόρων νομισμάτων στη παγκόσμια αγορά forex οι οποίες έχουν διαμορφωθεί με βάση τις πολιτικές και οικονομικές συνθήκες καθώς επίσης και των νόμων προσφοράς και ζήτησης αλλά και ρυθμό με τον οποίο οι έμποροι των νομισμάτων παγκοσμίως είναι πρόθυμοι προσφέρουν ένα ποσό Χ κάποιου νομίσματος για να αποκτήσουν ένα ποσό Υ ενός άλλου νομίσματος. Το σκεπτικό πίσω από τις πιέσεις που καθορίζουν τις τιμές συναλλάγματος μπορεί να γίνει καλύτερα κατανοητό μέσω της ανάγνωσης τι επηρεάζει τις τιμές συναλλάγματος και πώς συμπεριφέρεται η αγορά συναλλάγματος.
Αν αναρωτιέστε ποιο είναι το spread τότε είστε πιθανός ένας νέος επιχειρηματίας ο οποίος θα πρέπει να έχει κατά νου ότι στις εμπορικές συναλλαγές συναλλάγματος η προσφορά ask spread ή απλά spread είναι η διαφορά στην τιμή μεταξύ της υψηλότερης τιμής που ένας αγοραστής είναι πρόθυμος να πληρώσει για ένα περιουσιακό στοιχείο και της χαμηλότερης τιμή με την οποία ένας πωλητής είναι πρόθυμος να το πουλήσει.
Το μέγεθος της διαφοράς ή εξάπλωσης από ένα περιουσιακό στοιχείο σε ένα άλλο θα διαφέρεί κυρίως λόγω της διαφοράς της ρευστότητας του κάθε περιουσιακού στοιχείου.
Στην αγορά συναλλάγματος η τιμή πώλησης-αγοράς είναι η μικρότερη από όλες τις αγορές καθώς η αγορά forex θεωρείται η πιο υγρή μορφή εμπορίου στον κόσμο και η προσφορά-ask spread στην αγορά συναλλάγματος είναι μια από τις μικρότερες (το ένα εκατοστό του τοις εκατό – 0.01%).
