Trading Point mendebit dan mengkredit rekening nasabah, mengrollover bunga dengan bunga rollover kompetitif untuk semua posisi terbuka yang dilakukan setelah 22:00 GMT.
Penjelasan mengenai Rollover
Di pasar forex, semua perdagangan spot harus diselesaikan dalam waktu dua hari kerja. Penyelesaian ini ditandai dengan penyerahan fisik mata uang. Namun, pengiriman fisik tidak terjadi pada perdagangan margin. Oleh karena itu, semua posisi terbuka harus ditutup setiap hari pada akhir hari (ditetapkan pada 22:00 GMT) dan dibuka kembali pada hari perdagangan berikutnya. Hal ini mengakibatkan penyelesaian ke hari perdagangan berikutnya.
Strategi ini, disebut rollover, dibuat melalui perjanjian swap dan biaya atau keuntungannya ditanggung oleh pedagang. Dalam prakteknya, Trading Point tidak menutup dan membuka kembali posisi terbuka. Sebaliknya, Trading Point mendebit atau mengkredit rekening dagang klien ketika mereka memegang posisi menginap dengan bunga yang tergantung pada tingkat bunga yang berlaku (LIBOR / LIBID dengan tambahan kenaikan).
Bagaimana menghitung Rollover
Setiap perdagangan mata uang melibatkan pinjaman satu mata uang untuk membeli mata uang yang lain. Bunga perlu dibayarkan untuk mata uang dipinjam dan bunga akan diperoleh untuk mata uang yang dibeli. Mari kita asumsikan bahwa suku bunga di Jepang dan Amerika Serikat adalah 0,25% per tahun dan 2,5% per tahun. Jika Anda memiliki posisi beli (buy)1 lot USDJPY pada harga 118,50, maka Anda mendapatkan 2,5% per tahun pada USD Anda, dan membayar 0,25% per tahun untuk pinjaman JPY Anda.
Akibatnya, jika Anda meninggalkan posisi Anda terbuka, Anda mendapatkan USD 6,16 per hari [100.000 * (2,5% -0,25%) / 365]. Jumlah ini dikreditkan ke rekening Anda. Hal ini setara dengan 0,73 pip per hari [118,50 * (2,5% -0,25%) / 365]. Demikian pula, jika Anda memiliki posisi jual (short) USDJPY, Anda kehilangan USD 6,16 per hari. Dengan demikian, bunga rollover dapat memberikan tambahan keuntungan atau kerugian kepada klien.
Kapan rollover dipesan?
Pukul 22:00 GMT dianggap awal dan akhir hari perdagangan forex. Setiap posisi yang terbuka tepat pada pukul 22:00 GMT dianggap posisi menginap, dan rollover akan berlaku. Sebuah posisi yang dibuka pada 22:01 tidak dikenakan rollover hingga hari berikutnya, sementara posisi dibuka di 21:59 dikenakan rollover pada pukul 22:00 GMT. Dalam waktu satu jam, kredit atau debit untuk setiap posisi terbuka pada pukul 22:00 akan muncul pada rekening Anda, dan diterapkan secara langsung ke rekening ekuitas Anda.
Akhir pekan
Karena pasar tutup pada hari Sabtu dan Minggu, maka tidak ada rollover pada hari-hari tersebut. Akan tetapi, bunga bank masih diperhitungkan untuk setiap posisi yang terbuka selama akhir pekan. Dengan prosedur di pasar forex ini, kami menerapkan 3 hari rollover, yakni pada hari Rabu.
