Trading Point debit atau kredit akaun pelanggan, kepentingan peralihan pada kadar peralihan yang kompetitif untuk semua kedudukan terbuka selepas jam 22:00 GMT.
Penjelasan Peralihan
Dalam pasaran tukaran mata wang asing (Forex), semua penyelesaian dagangan spot mesti disempurnakan dalam masa dua hari perniagaan. Penyelesaian bermaksud penghantaran matawang fizikal. Tetapi, penyerahan fizikal tidak berlaku dalam perdagangan margin. Oleh itu, semua kedudukan terbuka hendaklah ditutup pada akhir hari, setiap hari (ditetapkan pada 22:00 GMT) dan dibuka semula pada hari perdagangan berikutnya. Ini melambatkan penyelesaian ke hari dagangan yang berikutnya.
Strategi, ini dipanggil peralihan, dicipta melalui Perjanjian Pertukaran (Swap Agreement) dan boleh mengakibatkan kerugian atau keuntungan kepada peniaga. Amalan Trading Point adalah untuk tidak menutup dan membuka semula kedudukan. Sebaliknya, ia debit atau kredit akaun dagangan pelanggan apabila mereka memegang kedudukan yang terbuka yang sekelip mata bergantung kepada kadar faedah semasa (LIBOR / LIBID dengan markup).
Perhitungan Peralihan
Tiap-tiap perdagangan matawang melibatkan peminjaman satu matawang untuk membeli satu lagi dan faedah (interest) dibayar pada matawang yang dipinjam dan diperolehi untuk yang dibeli. Dengan membuat pengandaikan bahawa kadar faedah (interest) di Jepun dan Amerika Syarikat adalah 0.25% setahun dan 2.5% setahun masing-masing. Jika anda mempunyai kedudukan untuk membeli 1 lot di USDJPY pada 118.50, maka anda mendapat 2.5% setiap tahun untuk USD anda dan membayar 0.25% setahun untuk JPY yang dipinjam.
Oleh yang demikian, jika anda meninggalkan kedudukan anda terbuka, anda boleh mendapat USD 6.16 se hari [100000 * (2.5% -0,25%) / 365]. Jumlah ini adalah dikreditkan ke akaun anda. Ini adalah setara dengan 0.73 pips se hari [118.50 * (2.5% -0,25%) / 365]. Begitu juga, jika anda mempunyai kedudukan yang singkat di USDJPY, anda akan kehilangan USD 6.16 se hari. Oleh itu, kelebihan Peralihan adalah, ia menjadi aliran tambahan untuk meraih keuntungan atau kerugian kepada pelanggan.
Bilakah peralihan ditempah?
22:00 GMT dianggap permulaan dan pengakhiran hari dagangan tukaran matawang asing. Mana-mana kedudukan yang terbuka pada jam tepat 22:00 GMT akan dianggap di pegang semalaman, dan tertakluk kepada peralihan. Kedudukan yang dibuka di 22:01 tidak tertakluk kepada peralihan sehingga hari berikutnya, manakala kedudukan yand dibuka pada 21:59 GMT adalah tertakluk kepada peralihan pada jam 22:00 GMT. Kredit atau debit untuk setiap kedudukan terbuka pada jam 22:00 GMT akan kreditkan di akaun anda dalam masa sejam, dan diterapkan secara langsung kepada ekuiti akaun anda.
Hujung minggu
Oleh kerana pasaran ditutup pada hari Sabtu dan Ahad, degnag begitu tidak ada peralihan pada hari hari ini, tetapi bank-bank masih mengira faedah (interest) ke atas mana-mana kedudukan yang di pegang pada hujung minggu. Untuk mengambil kira prosedur ini, di pasaran forex, kami menggunakan peralihan sehingga 3 hari pada hari Rabu.
