Trading Point debitează sau creditează conturile clienților săi și oferă rate competitive ale dobânzilor rezultate în urma operațiuniilor de rollover pentru toate pozițiile menținute deschise pâna la ora 22:00 GMT.
Definiția noțiunii de Rollover
Pe piaţa valutară, toate tranzacţiile trebuie să fie finalizate în două zile lucrătoare. În mod normal, în urma operațiunilor de schimb valutar are loc livrarea fizică a valutelor. Cu toate acestea, livrarea fizică nu intervine în cazul tranzacționărilor în marjă. Prin urmare, toate poziţiile deschise trebuie să fie închise în fiecare zi, la sfârşitul zilei (ora stabilită de închidere a pozițiilor fiind 22:00 GMT) la valorea zilei respective, şi re-deschise spre tranzacționare în urmatoarea zi conform valorii zilei respective. Acect lucru atrage de la sine necesitatea unei noi zi de tranzacționare.
Această strategie, numită rollover, este concepută printr-un acord de swap și poate implica fie costuri suplimentare, fie profituri pentru trader. În practică, Trading Point nu închide şi redeschide poziţiilor deschise. În schimb, poate debita sau credita conturile de tranzacționare ale clienţilor atunci când aceștia își mențin poziţiile deschise peste noapte, în funcţie de ratele dobânzilor în vigoare (LIBOR / LIBID plus o anumită marjă ).
Cum se calculează Rolloverul?
Fiecare tranzacție valutară implică împrumutul unei valute în vederea cumpărării alteia, plata unei dobanzi pentru valuta imprumutată și caștigul din dobânda pe valuta cumparată. Să presupunem că ratele dobânzilor în Japonia şi SUA sunt de 0,25% pe an şi, respectiv, 2,5% pe an. Dacă aveţi o poziţie deschisă pentru cumpărarea unui (1) lot pentru perechea valutară USD/JPY la prețul de 118.50, atunci veţi câştiga 2,5% pe an pentru USD-ul cumpărat şi veți plăti 0,25% pe an pentru JPY-ul împrumutat.
În consecinţă, dacă vă lăsaţi poziţia deschisă puteţi câştiga 6.16 USD pe zi , calculul făcându-se în modul următor: [100,000 * (2,5% -0.25%) / 365]. Această sumă este creditată în contul dvs și este echivalentă cu 0,73 pips pe zi – modul de calcul fiind următorul: [118.50 * (2,5% -0.25%) / 365]. În mod similar, dacă aveţi o poziţie scurtă (short) în USD/JPY, veți pierde 6.16 USD pe zi. Dobânda rollover-ului poate oferi astfel un flux adăugat de profit sau pierdere pentru un client.
Când se aplică dobânzile rollover-urilor?
Ora 22:00 GMT este considerată atât începutul cât şi sfârşitul zilei de tranzacţionare pe piața Forex. Toate pozițiile care sunt deschise la ora 22:00 fix se consideră că vor ramâne deschise peste noapte, aplicându-se în acest sens dobânzile care rezultă în urma operațiunilor de rollover. O poziţie care este încă deschisă la ora 22:01 nu se supune regulilor de rollover până în următoarea zi, în timp ce o poziţie deschisă până la ora 21:59 se supune regulilor acestuia. Un credit sau un debit pentru fiecare poziţie deschisă la 22:00 se va aplica în contul dvs. în decurs de o oră, şi se adaugă direct sumei de capital din contul dvs..
Week-end-uri
Deoarece pieţele financiare sunt închise în zilele de Sâmbătă şi Duminică nu se aplică niciun rollover în aceste zile. Cu toate acestea, băncile calculează în continuare dobândă pentru toate pozițiile rămase deschise în timpul weekend-ului. Pentru a veni în concordanță cu această practică a băncilor pe piața forex, Trading Point va aplica 3 zile de rollover in fiecare Miercuri.
