Trading Point debiterar eller krediterar sina kunders konton rolloverränta på konkurrentkraftiga kurser för alla positioner som är öppna efter 22:00 GMT.
Förklarning av rollover
På valutamarknaden måste alla spottransaktioner avräknas inom två bankdagar. Avräkningen antyder en fysisk leverans av valutor, men någon fysisk leverans sker inte när man handlar med marginaler. Därför måste alla öppna positioner stängas dagligen (klockan 22:00 GMT) och öppnas igen nästa bankdag. Detta skjuter på avräkningen med en bankdag.
Denna strategi, s.k. rollover, skapas genom en swap och kan innebära antingen vinst eller förlust för handlaren. I praktiken stänger inte Trading Point positioner för att senare öppna dem igen. Istället debiterar eller krediterar vi kundens handelskonto när de håller positioner under stängning (overnight) beroende på rådande räntor (LIBOR/LIBID med pålägg).
Så räknar du ut din rollover
Varje valutahandel innebär ett lån av en valuta för att köpa en annan och ränta betalas på den lånade valutan och tjänas på den köpta. Låt oss anta att räntan i Japan och i USA är 0,25% per år respektive 2,5% per år. Om du har en köpeposition på 1 lot i USDJPY på 118,50, då tjänar du 2,5% per år på dina USD och betalar 0,25% per år på dina lånade JPY.
Följaktligen är det så att om du lämnar din position öppen får du USD 6,16 per dag [100 000* (2,5%-0,25%)/365]. Summan krediteras på ditt konto. Detta motsvarar 0,73 pips per dag [118,50* (2,5%-0,25%)/365]. På samma sätt är det så att om du har en kort position i USDJPY, förlorar du USD 6,16 per dag. Rolloverränta kan således tillföra ytterligare en inkomst eller förlust för kunden.
När avräknas rolloverräntan?
22:00 GMT anses vara valutahandelsdagens begynnelse och slut. Alla positioner som är öppna kl. 22:00 anses hållas ”overnight” och är således föremål för rollover. En position som öppnas kl. 22:01 är inte föremål för rollover förrän efter 22:00 följande dag, medan en position som öppnades kl. 21:59 får rollover redan kl. 22:00 GMT samma dag. Kreditering eller debitering för alla positioner öppna kl. 22:00 syns på ditt konto inom en timme och läggs direkt på ditt kontokapital.
Helger
Eftersom marknaden är stängd på lördagar och söndagar finns det ingen rollover, men bankerna beräknar ändå ränta på alla positioner som hålls över helgen. För att beakta denna procedur ger vi i forexmarknaden 3 dagars rollover på onsdagar.
